多部委持续出台文件明确，境外交易所面向国内居民提供买卖服务、个人之间大额点对点币币兑现、社群撮合OTC交易都在整治范围内。很多新手会被网络教程误导，尝试翻墙登录海外平台、私下和陌生人转账买币，这类操作首先会触发支付风控，银行卡容易被冻结，一旦资金流转卷入洗钱、诈骗案件，账户资金会被司法机关暂扣，交易产生的财产损失不受法律保护，法院不会受理虚拟货币投资纠纷，亏损全部由交易者自行承担。市面上流传的线下当面交易、中介代买、虚假理财APP囤币等模式，诈骗案发率极高，不法分子常以低价比特币为诱饵，收取钱款后直接失联，维权难度极大。
抛开法律风险，比特币本身的市场投机风险同样不可忽视，价格单日涨跌幅度极大，不存在涨跌停限制，杠杆合约交易更容易出现大额爆仓。即便抛开境内监管约束，海外交易平台也存在平台跑路、资产被盗、提现限制等隐患，没有国内监管机构兜底保障资金安全。不少投资者抱有侥幸心理小额试水，但随着反诈、反洗钱排查力度升级，小额频繁向陌生账户转账、频繁出入金兑换虚拟币，都会被银行标记为高风险交易，限制非柜面交易功能，影响个人正常金融业务办理。
无论从合规、资金安全还是财产保障角度，国内居民都应当远离比特币买卖炒作，不要轻信“低投入高回报”的炒币宣传。如果想要参与区块链技术相关领域，可以关注国内合规落地的联盟链应用、政务数字化技术等方向，区分区块链技术应用和虚拟货币投机炒作，避免因盲目投资造成财产损失和法律麻烦。
