不少投资者会混淆持有和交易两个概念，单纯保存比特币私钥、持有存量比特币本身并不构成违法，但通过人民币转账买入比特币的整个交易环节，已经属于参与虚拟货币炒作链条。过去网络流传的主要操作方式分为境外中心化交易所、场外个人OTC点对点交易两类，这两类方式虽然在币圈社群被频繁讨论，但每一种都附带极高风险。境外交易所本身不允许向中国大陆用户提供服务，部分用户通过翻墙手段绕过访问限制注册账号，翻墙行为本身违反网络管理相关规定，同时平台不受国内机构监管，没有资金安全兜底，平台跑路、账户无故封禁、资产被盗的案例常年出现。
场外OTC私下交易是很多用户尝试的另一种方式，脱离平台直接通过微信、支付宝、银行卡转账和个人交易者互换人民币与比特币，这种模式看似绕开平台限制，却是冻卡风险最高的途径。场外交易对手资金来源无法甄别，一旦对方资金牵涉电信诈骗、洗钱等刑事案件，参与交易者的银行卡会被公安部门冻结，少则数月无法解冻，严重情况下个人还会被卷入刑事案件调查。即便交易双方都主观没有恶意，只要流转到涉案赃款，就会带来无法预估的现实麻烦，不少币圈参与者都经历过交易后银行卡被限制非柜面交易的情况。
还有一部分用户寄希望于去中心化钱包来完成买入操作，去中心化钱包只能负责比特币资产的存储，帮助用户掌握资产私钥，钱包本身并不具备法币兑换比特币的能力。想要获得比特币，依旧要回到场外或者境外交易所完成法币换币的步骤，无法规避前面提到的法律与资金风险。同时去中心化钱包对新手门槛很高，钓鱼授权、输入错误转账地址、私钥遗失，都会直接造成资产永久丢失，没有客服可以申请找回，普通散户很容易因为操作失误蒙受财产损失。比特币本身价格波动幅度极大，暴涨暴跌属于市场常态，叠加国内交易不受法律保护的现实，一旦出现资产纠纷，法院不会对交易产生的损失提供维权支持。
很多币圈自媒体会刻意淡化政策约束，只讲解操作流程，忽略交易背后的各类风险，误导普通投资者盲目进场。对于想要了解比特币的群体，需要分清技术研究和实际投资交易的区别，可以去了解区块链技术原理，但不建议尝试任何国内网络流传的买入实操方案。不要轻信所谓灰色渠道、特殊渠道可以安全买卖比特币的说法，只要涉及人民币和比特币之间的互换，就会面临法律、资金、刑事多重风险，市场里不存在既能参与交易又可以完全规避风险的捷径。
